כיצד למלא הצהרת לקוח כשיר

שלב ראשון – על המשקיע יהיה לאשר בחלק העליון של ההצרה כי הינו נמנה על ההגדרה של משקיע כשיר, כאשר הנוסח מופיע לרוב באופן הבא: "מאשר בזאת כי הנני משקיע הנמנה בתוספת הראשונה לחוק ניירות ערך, תשכ"ח 1968 (להלן: "משקיע כשיר" ו-"החוק")". לאחר אישור זה, יתבקש המשקיע לבחור לפחות באחת מהאפשרויות המתקיימות לגביו ועונות על ההגדרה כלקוח כשיר:

1. שווי כולל – סך הנכסים הנזילים (מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים כהגדרתם בחוק הייעוץ וניירות ערך הנסחרים בבורסה) שבבעלותי עולה על 8.1 מיליון שקלים חדשים. 
2. גובה הכנסות – היקף ההכנסות עולה בכל אחת מהשנתיים האחרונות על 1.2 מיליון ש"ח או לחילופין גובה הכנסת כאמור של התא המשפחתי (יחיד ובני משפחתו הגרים עמו או שפרנסת האחד על האחר) שאליו משתייך עולה על 1.8 מיליון שקלים חדשים.

     3. שווי משולב – השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלות המשקיע עולה על 5 מיליון ש"ח וגובה הכנסתו השנתית, בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 600 אלף ש"ח ליחיד או כ-900  אלף ש"ח לתא משפחתי.

שלב שני – בחלק זה יהיה על המשקיע לאשר כי הינו מודע למשמעויות מעצם היותו משקיע כשיר (סיכונים, סכומי השקעה גבוהים וכיוצא בזה) וכי הינו מסכים לכך לצורך קבלת הצעת רכישת ניירות ערך בקרנות; ידוע למשקיע כי במועד ההצטרפות להשקעה כמשקיע כשיר, יהיה עליו להמציא אסמכתא מתאימה לתמיכה בהצהרה זו; במקרה שיחול שינוי כלשהו ביחס לעמידות באילו מהתנאים להגדרה כמשקיע כשיר, יהיה להביא עובדה זו לידיעת הגוף המנהל מיד עם קרות השינוי כאמור. 

כלומר, שלב זה נועד עבור קבלת אישור מהמשקיע שהוא מבין את ההשלכות של משקיע כשיר, שכן ההשקעות לציבור משקיעים אלו מתחיל בסכומי גבוהים ועל כן ההפסד, באם יקרה, עשוי להיות גבוה בהתאם. 

חלק שלישי – בחלק האחרון של הצהרה משקיע כשיר מתבקש המשקיע לצרף אסמכתא של גורם מוסמך (עורך דין, רואה חשבון, בנקאי, מנהל השקעות וכיוצא בזה) המאשר כי נכון למועד ההצהרה מתקיים אצל המבקש אחד או יותר מהתנאים שנקבעו להגדרתו כמשקיע כשיר. 

לאחר שהמשקיע למעשה משלים את כל החלקים בהצהרה ומעבירה לגוף המנהל הרלוונטי, הבקשה נקלטת וצפוי להינתן אישור תוך ימים ספורים. עם קבלת האישור, עבור המשקיע נפתחת דלת לעולם ההשקעות המיועד למשקיעים כשירים\מסווגים בלבד ובהתאם רף הכניסה המינימלי להשקעה דורש לרוב סכומים התחלתיים של מאות אלפי שקלים.

ראוי להבהיר כי אדם המבקש להכיר בו כמשקיע כשיר נוכח הנכסים הכלכליים שמחזיק יחד עם בני משפחתו, ההגדרה "בן משפחה" לענייננו מתייחסת לבן זוג וכמו-כן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג או בן זוגו של כל אחד מאלה ואם אינו הורהו או ילדו של היחיד – הוא מתגורר עימו או שפרנסת אחד מהם על האחר. נוסף על כך, לצורך חישוב השווי הכולל של מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים וניירות ערך, אלו מחושבים לפי הנכסים המצויים בהחזקת כל אחד מבעלי החשבון בנפרד וכן בנכסים המוחזקים במשותף.