תכנון פיננסי הוליסטי – ניהול כלכלי חכם

מהו תכנון פיננסי ואיך זה עובד?

ובכן, בתכנון פיננסי הוליסטי, המבוצע על ידי מתכנן פיננסי מוסמך, המטרה היא לעשות סדר בכל מה שאתם עושים, או לא עושים, עם הכסף שלכם – השקעות, חסכונות, פנסיה, ביטוח, מיסים, הוצאות והכנסות. אלא שבמקום לבחון כל תחום בנפרד ובמנותק מהתחומים האחרים, הראייה ההוליסטית מאפשרת לכם א' לזהות ולהגדיר את המטרות והיעדים שאתם רוצים להשיג היום, מחר ובעוד 50 שנה וב' לקחת צעד אחורה, לראות את התמונה הפיננסית הכוללת שלכם ולהתאים אותה כמכלול אחד שלם למטרות והיעדים שהגדרתם. תהליך התכנון כולל את שבעת המרכיבים הבאים:

1. פנסיה – לרבות אפיקים פנסיוניים (קופת גמל, קרן פנסיה, נדל"ן וכדומה), הפרשות חודשיות, תשואות בקרן, אלטרנטיבות לניוד וקצבה צפויה אל מול הצרכים הצפויים

2. השקעות בכלל הנכסים הפיננסיים – קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות ביטוח, נכסי נדל"ן, מניות, אג"ח והשקעות אחרות על כל היבטי הכדאיות, הסיכון והתשואה הצפויה

3. חסכונות – פיזור, תשואות, אפיקים ואלטרנטיבות עבור חסכונות אישיים ומשפחתיים

4. תכנון מס – בדגש על מס רווחי הון, אך גם בראייה מסויית כוללת

5 .ביטוחים – ביטוח חיים, ביטוח בריאות, אובדן כושר עבודה ואחרים

6. איתור ומימוש כספים אבודים וחשבונות לא ידועים

7. תקציב חודשי וניהול מזומן ואשראי לרבות הלוואות, משכנתא ותשלומים

בעזרת תכנון פיננסי הוליסטי המבוסס על שבעת המרכיבים הללו, תוכלו גם לבסס בתוככם את הביטחון שאתם מתנהלים בצורה חכמה, יעילה ומאוזנת לרוחב כל מרכיבי ההון שברשותכם וגם לענות על שלושת צרכי המפתח הפיננסיים בחייכם:

1.  רווחה ושגשוג היום ובעתיד

2  ביטחון כלכלי ויעילות פיננסית לאורך זמן

3. בניית בסיס כלכלי לגיל הפרישה והלאה לדורות הבאים

צוות המומחים הפיננסיים שלנו עומד לרשותכם לצורך גיבוש התוכנית הפיננסית השלמה והמושלמת לה אתם זקוקים, בכדי להבטיח את הגשמת מטרותיכם היום ובעתיד. אנשי מקצוע מן השורה הראשונה בעולם התכנון הפיננסי ממתינים לכם כבר עכשיו, כדי ליצור עבורכם את הסדר הפיננסי שאיתו יבוא גם השגשוג הכלכלי – היום, מחר ובעתיד הרחוק.