על כן, מחד גיסא, שוק ההון הוא הזדמנות של ממש לייצר רווח דרך השקעה בניירות ערך. מאידך גיסה, השקעות מסוג זה מאופיינות ב- תנודתיות גבוהה מה שבעצם אומר שגם קיים בהן סיכון גבוה. אז מה ניתן לעשות? לגבש אסטרטגיית השקעות! ואיך זה קורה בשטח? הנה השלבים העיקריים:

1. שלב האלוקציה – אלוקציה (או Asset allocation) היא שרטוט 'גבולות הגזרה' בתיק ההשקעות העתידי שלכם או קביעת הקטגוריות המרכיבות את תמהיל ההשקעות בו. הלכה למעשה, בתהליך זה אתם מגדירים את משקלם היחסי של ניירות ערך שונים. למשל: בניית תיק השקעות אשר 30% מתוכו הם השקעות בשוק האג"ח; 40% הם השקעות בשוק המניות, 20% הם השקעות בשוק המט"ח וה- 10% הנותרים הם השקעות בקרנות סל. ככלל, תהליך האלוקציה אמור להתבצע בהתאם לרמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת על הכסף שלכם.
   
2. שלב מדיניות ההשקעה –  מדיניות ההשקעה היא בעצם קביעת אסטרטגיה, באיזה אופן אתם הולכים לנהל את ההשקעות שלכם: מתי נכנסים ויוצאים מעסקאות? עפ"י מה בוחרים נכסים להשקעה? האם מתמקדים באפיקים תנודתיים כמו מניות ומט"ח? או שהולכים על קו השמרני יותר עם נכסים כמו קרנות סל ואג"ח ממשלתיות? ועוד. 

• שלב הקצאת הנכסים –  כשמו כן הוא, בשלב ההקצאה אתם בוחרים את הנכסים אשר ירכיבו את תיק ההשקעות שלכם. באופן טבעי, כמובן, תהליך זה אמור להתבצע בהתאם לאסטרטגיה אשר קבעתם בשלב הקודם. 

לצד השלבים הנ"ל, עליכם להיות מעודכנים במתרחש בזירה הבורסאית כאשר הדרך הנכונה (והיחידה) להשיג זאת היא לבצע ולעבור על סקירות שוק ההון. 

סקירת שוק ההון – כיצד עושים זאת ומה חשוב לבדוק?
נתחיל מהבסיס: סקירת שוק ההון היא תמונת מצב תקופתית אשר מתארת מגמות המתרחשות בשווקים שונים. למשל – בסקירות החודשיות של הבורסה לניירות ערך (הבורסה הישראלית) ניתן למצוא ולנתח את נתוני המסחר הבאים:

• מגמות שערים במדדים מובילים כמו ת"א 35, ת"א 90, ת"א נדל"ן, מדדי התל-בונד וכו'.
  
• מגמות שערים בשוק האג"ח.
  
• מגמות בולטות בשוק קרנות הסל.
  
• מידע על גיוסים והנפקות בבורסה (חברות אשר יצאו בהנפקת מניותיהן לציבור המשקיעים הרחב).
  
• סקירה עדכנית על שוק קרנות הנאמנות.
  
• מידע על מחזור המסחר היומי במניות.
  
• ועוד.