טיפים להעברת תיק השקעות

אם כן, למה יש לשים לב כשמעבירים תיק השקעות מחבר בורסה אחד לאחר? הטיפים הבאים עשויים לעזור:

1. עריכת השוואה פשוטה של עלויות החזקת התיק הקבועות ועלויות פעולות המסחר השונות בבורסה בתל אביב ובבורסות בחו"ל. ככל שאתם משקיעים פאסיביים יותר יש לשים את הדגש על העלויות הקבועות. ככל שאתם אקטיביים יותר, יש מן הסתם יותר משמעות לעמלות על הפעולות.
2. גיבוי כל התיק על ניירת פיזית ועל המחשב- אנו מצויים עמוק בתוך עידן המידע וכל פעולה בתיק רשומה במחשבי הבנק/החש"ב בו מתנהל תיק ההשקעות שלנו. ובכל זאת, העברה של תיק השקעות שלם מגוף אחד לגוף אחר עלולה להקפיץ את מנגנוני ההישרדות הקדמוניים שלנו, שיצביעו על פעולה כזו כמשהו 'מסוכן' ש-'לא כדאי לעשות'. הפחד הזה עלול לגרום לנו להיות לקוחות שבויים של הגוף בו פתחנו את החשבון לפני שנים רבות, גם אם הוא גובה מאיתנו עמלות גבוהות מאוד ולמעשה מנצל אותנו. גיבוי התיק באופן מוחשי עשוי לעזור לנו לצלוח את המחסום הפסיכולוגי. וחשוב לא פחות, הגיבוי יאפשר לנו גישה אל כל המידע הצבור בתיק, מידע שלא בטוח שיהיה זמין באתר הבנק/החש"ב לאחר העברת התיק.
3. מניעת אירוע מס- אירוע מס עלול להפחית משמעותית את רווחיות התיק, העברת תיק ניירות ערך כשלעצמה אינה כרוכה במיסוי. אולם כלל זה נכון רק כל עוד אתם בעלי חשבון; רשומים בגוף המעביר ובגוף המקבל את החשבון. במידה ומישהו הוחסר או הצטרף לחשבון, נוצר אירוע מס.
4. נוחות מערכת המסחר ושירות הלקוחות- ככל שאתם סוחרים פעילים יותר קיימת חשיבות לנוחות הצגת הנתונים ולנוחות הזרמת הפעולות במערכת המסחר, כמו גם דרך חדר המסחר של חבר הבורסה שדרכו אתם פועלים. לעיתים קיימות עלויות שונות לרמות שונות של פעילות דרך אותו הגוף, כך שגם אם שמעתם מחבר על מערכת המסחר של גוף מסוים חשוב לוודא שתקבלו את מה שאתם מצפים לו.
5. עמלות העברת התיק- על פי רוב מציע הגוף המקבל את התיק החזר על עמלות אלה. במידה ולא הציעו לכם החזר כזה, דרשו זאת.
6. פעולות ביום ההעברה- שימו לב לפעולות קבועות, מתמשכות או חד פעמיות שנקבעו מראש ליום ההעברה. במקרה שרשומות פעולות כאלה, ההמלצה היא לבטל אותן או להקדים את מועדן. אחרת עלולים להיווצר מצבים בהם פעולות אלה יתבטלו או יישארו יחידות של ניירות ערך בגוף המעביר, מבלי שהתכוונתם לכך.
7. בחינה מחודשת של התיק- העברת תיק לבית השקעות אחר מהווה הזדמנות מצוינת לבחון אותו על כל מרכיביו, החל בבדיקת הצרכים שלכם, עבור אסטרטגיית ההשקעה וכלה בפעולות הספציפיות שנועדו לממש אסטרטגיה זו הלכה למעשה.